Što je investicijski poslovni plan? Osobni investicijski plan

investicijski dio u poslovnom planu je dio koji opisuje investicijsku fazu projekta. Mora sadržavati informacije o glavnim fazama provedbe opisanog projekta, počevši od projektiranja i izgradnje projektnog tima (ako je potreban), stjecanja zemljišta i izgradnje prostora, završavajući s nabavom opreme, njegovo puštanje u pogon i potpuno pokretanje proizvodnje.

Struktura investicijskog plana

Treba naglasiti da je u investicijskom dijelu svakog poslovnog plana potrebno opisati sljedeće točke:

Sve faze tzv. investicijske faze (uspostava pravnog okvira projekta, kupnja zemljišta, prostora, popravak ili izgradnja prostora, instalacija i puštanje u rad opreme);
Vremenski raspored potrebnih radova prema navedenim fazama opisan je prilikom prve uplate za kupnju opreme ili prostora, propisan je rok isporuke i montaže opreme, te rok popravaka. To se obično radi u obliku gantograma koji se može izraditi pomoću Microsoft Projecta;
Popis potrebne opreme i njen kapacitet, alati, materijali, planirano vrijeme za njihovu kupnju i isporuku na gradilište;
Događanja, programi, tečajevi posvećeni organizaciji rada osoblja i obuci zaposlenika;
Troškovi za svaku fazu investicijske faze, raspored i iznosi investicijskih troškova (plaćanja dobavljačima, građevinarima, za nekretnine, izvođačima, predujmovi za sirovine i gotove proizvode);
Plan za dovođenje projekta do planiranog kapaciteta - raspored proizvodnje se izrađuje kao postotak maksimalnog kapaciteta poduzeća;
Popis potencijalnih investitora, zajmodavaca i drugih izvora kapitala potrebnih za provedbu projekta.

Općenito, svaki investicijski program uključuje izračun svih potrebnih ulaganja u projekt, uz navođenje ključnih stavki troškova po fazama, kao i opis postojećih sredstava i izvora kapitala te ukupan iznos potrebnih ulaganja.

Investicijski plan na primjeru trgovine mješovitom robom

Kao dio poslovnog plana, planirano je otvaranje trgovine mješovitom robom u formatu "Kod kuće" u gradu s populacijom od preko milijun ljudi. Dućan se planira otvoriti u rezidencijalnom dijelu grada u izgradnji, gdje u ovom trenutku još uvijek ne postoji sličan maloprodajni objekt. Za otvaranje trgovine kupuje se prostor u zgradi u izgradnji u prizemlju površine 300 m2. Trošak prostora je 30 milijuna rubalja.

Prije kupnje prodajnog prostora, osnovat će se nova pravna osoba i dobiti dozvola za prodaju alkohola. Troškovi pribavljanja dokumentacije će biti:

registracija pravne osobe - 20 tisuća rubalja;
dobivanje dozvole za alkohol - 50 tisuća rubalja;
dobivanje dopuštenja od državnog nadzora - 10 tisuća rubalja.

Prostor je planiran za primopredaju u rohbau izvedbi, te će prije početka rada trgovine biti potrebno izvršiti kompletnu adaptaciju prostora koja će uključivati sljedeće radove:

popravak - 3.000 tisuća rubalja;
elektroinstalacijski radovi - 500 tisuća rubalja;
ugradnja protupožarnih i sigurnosnih alarma - 300 tisuća rubalja;
hlađenje - 500 tisuća rubalja.

Osim toga, planira se nabavka opreme za rad trgovine. Cijena, količina i vrsta opreme prikazani su u nastavku:

Oprema za maloprodaju:
- stalci - 200 tisuća rubalja;
- vitrine niske temperature - 1.000 tisuća rubalja;
- vitrine srednje temperature - 1.000 tisuća rubalja;
- banettes - 500 tisuća rubalja;
- oprema za blagajne - 200 tisuća rubalja;
- košare i kolica - 50 tisuća rubalja.
Uredska oprema
- računala i uredska oprema - 200 tisuća rubalja;
- namještaj - 50 tisuća rubalja.
Ulaganja u obrtna sredstva
- kupnja robe - 2.000 tisuća rubalja.

Trošak ostalih radova na pribavljanju dokumentacije prikazan je u nastavku:

dobivanje dopuštenja od SES-a;
dobivanje dopuštenja

Predviđeno je da se cjelokupni obujam ulaganja, uz nabavu obrtnih sredstava, plati na teret investitora, koji za sudjelovanje u projektu dobiva 80% udjela u doo organiziranom u sklopu okvir ovog poduzeća. Planirana dobit od projekta dijelit će se razmjerno udjelima u doo.

Vremenski raspored investicijske faze po vrstama radova prikazan je na sljedećoj slici:

Planirano je da trgovina dostigne puni kapacitet kako slijedi:

mjesec	postotak standardne prodaje
siječnja 2017	0%
veljače 2017	0%
ožujka 2017	0%
travnja 2017	0%
svibnja 2017	0%
lipnja 2017	30%
srpnja 2017	35%
kolovoza 2017	40%
rujna 2017	45%
listopada 2017	50%
studeni 2017	55%
prosinca 2017	60%
siječnja 2018	60%
veljače 2018	60%
ožujka 2018	60%
travnja 2018	65%
svibnja 2018	65%
lipnja 2018	70%
srpnja 2018	70%
kolovoza 2018	75%
rujna 2018	75%
listopada 2018	80%
studeni 2018	80%
prosinca 2018	80%
siječnja 2019	80%
veljače 2019	80%
ožujka 2019	80%
travanj 2019	85%
svibnja 2019	85%
lipnja 2019	90%
srpnja 2019	90%
kolovoza 2019	95%
rujna 2019	95%
listopada 2019	100%
studeni 2019	100%
prosinac 2019	100%

Kao što vidimo iz tablice, otvorenje trgovine bit će u lipnju 2017. godine te ćemo u prvom mjesecu prodaje moći ostvariti prihod u iznosu od 30% od maksimalno mogućeg (prema planu) u ovom trgovina. Trgovina mješovitom robom moći će postići puni kapacitet tek u trećoj godini rada u listopadu 2019. godine. Grafički, puna izlazna snaga prikazana je ispod:

Koncept "investicijskog projekta" je sustav mjera koje se koriste tijekom vremena za značajnu obnovu ili stvaranje suštinski novih pojedinačnih komponenti aktivnosti poduzeća. Sastavni dijelovi svakog investicijskog projekta su neposredni sudionici (fizičke/pravne osobe), organizacija ili grupa zainteresiranih osoba. Posljednja karika ove strukture može se odnositi i na makroekonomsku razinu i na mezorazinu, kao i na mikroekonomsku razinu.

Na ovoj poveznici možete preuzeti najcjelovitiji investicijski projekt (primjer s izračunima u Excelu). Rezultati izračuna dostupni su za testiranje, formule su “vidljive” (lako je provjeriti koja je formula korištena i na koje se podatke odnosi).

Projekt treba stvoriti strukturni dijagram otprilike ovako:

autor ideje;
autor sadržaja;
investitori;
poduzeće (grupa poduzeća) na koje je projekt usmjeren;
potrošača kojima je projekt bio namijenjen.

Na primjer, investicijski projekti trebaju rangirati redoslijed svih strukturnih elemenata. Ovaj sustav obavlja sljedeće funkcije:

podrška odlučivanju za dizajn i odabir;
optimalan plan razvoja poslovanja; izrada financijskih planova i investicijskih projekata;
modeliranje djelatnosti poduzeća različitih oblika i struktura.

Vrlo važan sastavni dio investicijskog projekta je precizno određivanje njegovog trajanja, npr. 1 godina ili 2-3 mjeseca. Važan je i datum "lansiranja" investicijskog projekta.

Na primjeru izrađujemo investicijski projekt

Ime:	„Stvaranje stočne farme punog proizvodnog ciklusa.”
Dokumentacija:	poslovni plan, marketinško istraživanje poljoprivrednog tržišta.
Proračun projekta:	40 000 USD.
Područje djelovanja:	Poljoprivreda.
Izvori financiranja:	osobna sredstva, kreditna sredstva.
Definicija cilja:	stvaranje stočarske farme punog proizvodnog ciklusa na temelju postojećeg poljoprivrednog poduzeća.
Smjer:	komercijalni.

Ako je riječ o konkretnom primjeru investicijskog projekta, onda se detaljno opisuju sve faze provedbe plana projekta, koncept, novost, učinkovitost i načini za postizanje istog. Valja napomenuti da tipičan primjer može biti poslovni plan za sam investicijski projekt u cjelini ili njegov dio. Projekt može uključivati do deset dijelova:

početni podaci,
procjena tržišta,
financijska imovina
proizvodnja,
ljudski resursi,
teritorijalni položaj investicijskih objekata,
projektna dokumentacija,
organizacija i troškovi,
rokove za realizaciju planova,
procjena uspješnosti poslovanja.

Primjer građevinskog projekta: “Kompleks lječilišta i odmarališta (SKK)”. Čak i takav, u svemu idealno planiran, poslovni projekt, bez investitora, ostaje nerealiziran.

Prijava strukture investicijskog projekta

Drugi primjer formaliziranog investicijskog projekta može biti sljedeća struktura:

društvo,
pojmovna suština,
plan kapitalnih ulaganja (tehnička dokumentacija i dokumentacija za dobivanje dozvola, troškovi postavljanja mreže itd.),
datumi proizvodnje,
rokovi provedbe,
rute prodaje i distribucije, materijala i komponenti,
plan općih troškova i osoblja,
financiranje.

Struktura bi trebala izravno ovisiti o specifičnostima investicijskog objekta, opsegu provedbe itd. Ovi primjeri investicijskih projekata ne uzimaju u obzir financijsku stranu poslovnih projekata. Važno je da trenutno financijsko stanje odredi ravnotežu datuma pokretanja projekta. Ovaj faktor izravno utječe na veličinu i smjer novčanih tokova. S tim u vezi utvrđuje se povrat investicije. Sastavljeni primjeri moraju sadržavati opis obujma i oblika ulaganja. Potreban je kratak sažetak suštine prijedloga. Pod sažetkom mislimo na detalje o glavnim značajkama razvoja koje je unaprijed odredio sam projekt. Mnoge tvrtke i stručnjaci pružaju usluge za razvoj investicijskih projekata ili njihovu analizu, a kao rezultat toga, korekciju za maksimalnu učinkovitost.

Aktualni tempo razvoja tehnologije i globalizacija uvjetuju brzu i kvalitetnu organizaciju vlastitog poslovanja. Najčešće je nemoguće razviti određeni projekt bez odgovarajućih kapitalnih ulaganja, au takvim slučajevima ulaganja dolaze u pomoć. U suvremenom svijetu investicijski projekti svojevrsni su jamac značajnog povećanja konkurentnosti poduzeća i njegove konačne tržišne vrijednosti.

Investicijski projekti i poslovni plan: glavne značajke

Investicijski projekt je skup cjelokupne dokumentacije koja karakterizira određeni projekt od samog početka (ideje) do konačne realizacije (ostvarivanja pokazatelja uspješnosti poslovanja definiranih dokumentima). Takav projekt u pravilu obuhvaća nekoliko faza provedbe - predinvesticijske, izravne investicije, operativne i likvidacijske faze.

Najčešće su investicijski projekti oni koji zahtijevaju kapitalna ulaganja s naknadnim prihodom od poslovanja. Projekti se razlikuju ovisno o cilju, brzini izvršenja zadatka i iznosu kapitalnih ulaganja. To može uključivati stvaranje novih pravnih subjekata i njihovih odjela, uključivanje potrebnih tehničkih sredstava, puštanje novih dobara i usluga te rekonstrukciju poslovanja.

Na razini određene proizvodnje najčešće se provode inovativni projekti koji predstavljaju skup inovacija nužnih za stalno unapređenje gospodarskog sustava. Uz pomoć investicijskih projekata mogu se ostvariti strateški ciljevi proizvodnje. Imajte na umu da je većina tih projekata dugotrajna i visokorizična.

Detaljna tehničko-ekonomska opravdanost potrebe ulaganja navedena je u pripadajućem planu. Poslovni plan investicijskog projekta karakterizira formiranje i prezentacija ideje ulagačima, koja se pažljivo razrađuje i obrazlaže u planu, au praksi provodi kroz potrebna kapitalna ulaganja.

Što je poslovni plan za investicijski projekt?

Poslovni plan za investitora predstavlja ekonomsko i tehničko opravdanje potrebe kapitalnih ulaganja. Obvezna je analiza učinkovitosti razmatranog skupa mjera, procjena realnosti i nužnosti ulaganja te rješavanje problema koji nastaju tijekom neposredne provedbe i korištenja ideje.

Drugim riječima, poslovni plan za investicijski projekt je logično i strukturirano obrazloženje potrebe i svrsishodnosti ubrizgavanja sredstava investitora u određeni posao.

Poslovni plan se izrađuje kako bi se motivirale sljedeće pozicije:

Stupanj stabilnosti i ekonomske likvidnosti projekta.
Mogućnost primanja sredstava, u slučaju likvidacije projekta - njihov povrat.
Prijedlozi za organiziranje zajedničkih produkcija.
Potreba za nizom mjera predviđenih u okviru podrške državnih tijela.
Orijentacije u daljnjem razvoju projekta koji je u tijeku.

Poslovni plan je najvažniji paket dokumenata kako za potencijalne zajmodavce tako i za samog poduzetnika. O izradi plana izravno ovisi mogućnost provedbe ideje i njezina daljnja ekonomska održivost.

Kako izraditi investicijski poslovni plan?

Izrada poslovnog plana investicijskog projekta podrazumijeva točnu, cjelovitu, kompetentnu i strukturiranu prezentaciju svih materijala koji sveobuhvatno karakteriziraju poslovni model predložen investitorima. Tekst mora biti što jednostavniji te sadržavati jasne i pouzdane informacije za investitore.

Važan uvjet je logična struktura cjelokupnog plana.

Prilikom izrade plana morate se voditi sljedećim načelima:

Pouzdanost i točnost informacija.
Izbjegavanje netočnih formulacija, kao i izraza koji nose dvostruko, kontradiktorno razumijevanje situacije.
Korištenje dovoljnih brojeva, činjenica i informacija za pružanje logične osnove za sve radnje u svakom koraku projekta.
Koristite kratke i nužno potrebne podatke.
Izbjegavanje informacija koje prenaglašavaju prednosti i previđaju postojeće nedostatke dizajna.

Napomenimo da samo lakonski i opravdani stav sadržan u kreiranom projektu može privući potencijalne investitore. Ako poslovni plan sadrži nepotrebne detalje, niz tehničke terminologije ili namjerno lažne informacije, poduzetnik neće moći dobiti sredstva od investitora.

Struktura poslovnog plana investicijskog projekta sastoji se od dva dijela: uvoda (kratki sažetak cjelokupnog poslovnog plana koji će investitori prvo pročitati) i glavnog dijela. Zauzvrat, glavni dio predviđa sljedeću strukturu:

Opće karakteristike poduzeća i predložena strategija njegova razvoja.
Opis robe ili usluge. Ova stavka plana također se naziva "Karakteristike industrije". U ovom slučaju razmatra se opći položaj cijele industrije na tržištu, a posebno položaj poduzeća (prodane robe i usluge). U ovoj se fazi već ponuđeni proizvod ili usluga razmatra i uspoređuje s proizvodom ili uslugom ponuđenom nakon ulaganja.
Marketinška strategija, razmatranje potencijalnih tržišta. Detaljno su razmotrene ključne točke usmjerene na postizanje visokih prodajnih volumena i optimalnih načina isporuke roba i usluga potrošačima;
Proizvodno-organizacijski plan (može biti u posebnim dijelovima). Razmatra se postojeća tehnička baza koja omogućuje proizvodnju proizvoda, kao i postojeći organizacijski poredak u poduzeću.
Plan tehničko-ekonomske izvedbe projekta. Plan se stavlja na znanje investitorima uz mogućnost prodaje deklarirane količine proizvoda na temelju raspoložive materijalne baze.
Plan ulaganja.
Prognoze budućih financijskih i poslovnih aktivnosti.
Razumni pokazatelji potencijalne učinkovitosti. U ovom slučaju poduzetnik opravdava učinkovitost vlastite ideje, za što su potrebna sredstva investitora. Drugim riječima, poduzetnik mora uvjeriti potencijalne investitore da njegove ideje doista mogu donijeti profit.
Procjene rizika. Razmatraju se glavni problemi s kojima se poduzeće može susresti u bilo kojoj fazi proizvodnje i prodaje proizvoda ili usluga.
Pravni plan.
Podaci o osobi koja je izradila projekt.

Razmatraju se i faze provedbe investicijskog projekta u okviru navedene strukture. Drugim riječima, poslovni plan ne sadrži samo opis poslovne ideje u odjeljcima, već i mogućnost postupne implementacije, počevši od razvoja i završavajući stvarnom implementacijom ideje u praksi.

Poslovni plan investicijskog projekta službena je dokumentacija i izrađuje se u skladu sa zahtjevima investitora.

Kako investitori ocjenjuju poslovni plan?

Ocjenu učinkovitosti plana karakterizira skup pokazatelja koji predstavljaju omjer kapitalnih ulaganja i dobivenih rezultata. Uzimajući u obzir postojeće vrste investitora, razmatraju se tri vrste pokazatelja:

Pokazatelji financijskog učinka, uključujući stvarni financijski učinak na ulagače.
Pokazatelji uspješnosti za postojeći proračun, ako se radi o kapitalnim ulaganjima iz proračuna grada, regije ili države.
Pokazatelji učinka za ekonomske čimbenike, uključujući sve vrste troškova (kao što nisu izravni interesi investitora).

Osim gore navedenih pokazatelja, u obzir se mogu uzeti i ekološki i društveni pokazatelji. Za poduzeća koja tek planiraju ući na tržište i dalje se učvrstiti na njemu, glavni pokazatelj je financijska učinkovitost.

Imajte na umu da se poslovni plan investicijskog projekta ocjenjuje prema sljedećim pokazateljima:

Stopa povrata.
Indeks profitabilnosti poslovanja.
Neto prihod od poslovanja.
Interni pokazatelji stope povrata.

Izvedivost određenog iznosa ulaganja kapitala određena je omjerom ostvarene neto dobiti i iznosa kapitala koji je uložen u organizaciju poduzeća.

Na temelju provedenih kalkulacija investitori odlučuju je li uputno uložiti u posao iznos novca koji poduzetnik zahtijeva.

Pogledali smo primjer poslovnog plana za investicijski projekt o glavnim točkama koje su potrebne za uspješnu provedbu ideje u praksi. Imajte na umu da se poduzetnik mora strogo pridržavati cjelokupnog poslovnog plana, počevši od razmatranja djelatnosti i trenutne pozicije poduzeća na tržištu (ako postoji) do procjene maksimalne dobiti koju će investitori ostvariti nakon ulaganja. Mora se imati na umu da su investitori ljudi koji su zainteresirani za vaše poslovanje samo sa stajališta profitabilnosti. Zato sve radnje koje se razmatraju u poslovnom planu trebaju biti usmjerene na rješavanje ovog primarnog zadatka. Ispravna provedba plana osigurat će stvarni uspjeh poslovanja.

Kako bi privukao i uložio sredstva u bilo koji posao, investitor mora pažljivo proučiti strana i domaća tržišta.

Na temelju dobivenih podataka izraditi procjenu projekta, plan ulaganja, prognozirati prihode i generirati izvještaj o novčanom tijeku. Sve potrebne informacije mogu se najcjelovitije prikazati u obliku financijskog modela.

Financijski model investicijskog projekta u Excelu

Sastavljeno za predviđeno razdoblje povrata.

Glavne komponente:

opis makroekonomskog okruženja (stope inflacije, kamate na poreze i naknade, zahtijevana stopa povrata);
predviđeni obujam prodaje;
predviđeni troškovi za privlačenje i obuku osoblja, najam prostora, nabavu sirovina itd.;
analiza obrtnih sredstava, imovine i dugotrajne imovine;
izvori financiranja;
analiza rizika;
izvješća o prognozama (povrat, likvidnost, solventnost, financijska stabilnost itd.).

Da bi projekt bio vjerodostojan, svi podaci moraju biti potvrđeni. Ako poduzeće ima nekoliko stavki prihoda, tada se predviđanje priprema zasebno za svaku.

Financijski model je plan za smanjenje rizika pri ulaganju. Detaljnost i realizam su neophodni. Prilikom izrade projekta u programu Microsoft Excel pridržavajte se sljedećih pravila:

početni podaci, izračuni i rezultati su na različitim listovima;
struktura izračuna je logična i “transparentna” (bez skrivenih formula, ćelija, cikličkih poveznica, ograničen broj naziva polja);
stupci odgovaraju jedan drugome;
u jednom redu – formule iste vrste.

Izračun ekonomske učinkovitosti investicijskog projekta u Excelu

Za ocjenu učinkovitosti ulaganja koriste se dvije skupine metoda:

statistički (PP, ARR);
dinamički (NPV, IRR, PI, DPP).

Razdoblje povrata:

PP koeficijent (razdoblje povrata) pokazuje vremensko razdoblje u kojem će se početna investicija u projekt isplatiti (kada se uloženi novac vrati).

Ekonomska formula za izračun razdoblja povrata:

gdje je IC početna investicija investitora (svi troškovi),

CF – novčani tok, odnosno neto dobit (za određeno razdoblje).

Izračun povrata investicije projekta u Excelu:

Budući da imamo diskretno razdoblje, razdoblje povrata će biti 3 mjeseca.

Ova formula vam omogućuje da brzo pronađete razdoblje povrata projekta. Ali izuzetno ga je teško koristiti jer... mjesečni novčani primici u stvarnom životu rijetko su jednaki iznosi. Štoviše, inflacija nije uzeta u obzir. Stoga se pokazatelj koristi zajedno s drugim kriterijima procjene uspješnosti.

Povrat na investiciju

ARR, ROI – omjeri profitabilnosti koji pokazuju isplativost projekta bez diskontiranja.

Formula za izračun:

gdje je CFav. – prosječna neto dobit za određeno razdoblje;

Investicije ne bi trebale biti toliko rizične (ponekad rizik ipak mora biti prisutan), već strateške i kompetentne. Zbog toga često govorim o diverzifikaciji, što je posebno važno kada tražimo odgovore na pitanje što je investicijski plan i koja je njegova ključna svrha.

Prije svega, važno je razumjeti koji su alati učinkoviti: portfeljna ulaganja ili kupnja dionica, poslovna ulaganja ili HYIP-ovi, a osim toga razmisliti o tome koliko dugo su prikladni. Za postizanje životnih ciljeva, bilo da se radi o kupnji kauča ili zimovanju u Meksiku, potreban je novac. I kako ih dobiti i primati tijekom cijelog razdoblja, sami izraditi plan ili ga povjeriti profesionalcima, postoje li ograničenja za početni kapital - o tome i više u članku mog GQ Blog Monitora.

Što je investicijski plan?

Odmah vam skrećem pozornost, dragi čitatelji, da ne postoji jedan cjeloviti koncept koji bi 100% opisao ovaj pojam. Budući da je prilično globalan i utječe na sve te se mijenja pod utjecajem različitih čimbenika, uobičajeno je govoriti o 3 glavna smjera u njegovom objašnjenju:

osobni investicijski plan kao globalna strategija financijskog razvoja;
poslovni plan s određenim smjerom;
preliminarno planiranje ulaganja i dobiti na njima.

Stalno pojašnjavam da upravljanje ulaganjima nije samo potrebno, ono je bitno za ulagače s različitim portfeljima. Teško je zamisliti da uložite novac i onda potpuno prestanete s njime, zaboravljajući u kojim je projektima koncentriran i kakvu zaradu donosi. Novac voli račun, ali u isto vrijeme takav investicijski plan, iako sličan poslovnom smjeru, ima nekoliko temeljnih razlika.

Razlika od poslovnog plana

S obzirom na osnovne razlike, napominjem sljedeće:

poslovni plan se u pravilu izrađuje za godinu dana, investicijski plan - za različita razdoblja, do mjesec dana;
moguće su djelomične prilagodbe poslovanja, ali moguće investicijske, ali se ne preporučuju;
Prema planu ulaganja nema konzultacija niti izrade preporuka o rashodima i prihodima.

Prilikom odabira povjereničkog upravljanja investicijskim planom, stručnjaci će vam pomoći razumjeti gdje je bolje ulagati i na koje razdoblje, koji su omjeri rizika u projektima i formirati strategiju koja redovito donosi profit.

Kada razmišljate o tome gdje uložiti novac iz svog investicijskog plana, vrijedi razumjeti glavne strukturne komponente ovog dokumenta. Iako ga je teško nazvati dokumentom u tradicionalnom smislu te riječi, u biti se radi o dobro osmišljenom, ponekad čak i tabelarnom obliku, plana koji pokazuje koliko i gdje treba uložiti da bi se ostvario profit.

Često odabiru povjereničko upravljanje investicijskim planom, budući da stručnjaci doslovno izrađuju plan u samo nekoliko dana, uzimajući u obzir trenutne pokazatelje i ciljeve, odabiru učinkovite alate i izračunavaju rizike. Među osnovnim komponentama su:

Ukupni iznos ulaganja (ako ste ga spremni s vremenom povećavati, vrijedi i ovo zapisati).
Uvjeti ulaganja za svaki instrument i ukupno.
Glavni pravci s određenim rizikom.
Specifični financijski ciljevi.

Predlažem da bolje upoznate svakog od njih.

Iznos ulaganja

Potonje ne možete ulagati, a stručnjaci ipak preporučuju rad s najviše 1/5 ukupnih prihoda. Osjećaj pohlepe nikada nikoga nije spasio, stoga smatram da mu trebamo pristupiti s pozicije „primanja“, a ne samo „investiranja“. Počnite s malim količinama, shvatite princip, detaljnije upoznajte svaki alat i s vremenom povećajte ono što kupujete. Moj savjet je također da trebate uložiti ono što ste već zaradili, a samo tijelo ostaviti netaknuto.

Uvjeti ulaganja

Kada birate gdje ćete uložiti novac svog investicijskog plana, obratite pozornost ne samo na financijske uvjete, već i na to koliko dugo određeni instrument radi. Uvijek je ispravno ulagati u projekte koji funkcioniraju tjedan, mjesec ili više, pola godine, godinu, a onda i zarada dolazi redovito i ravnomjerno.

Pokazatelj ukupnog vremena izračunava se unaprijed, uzimajući u obzir koliko trebate nabaviti, koliko početnog kapitala imate, koliko radnih alata i koliko dugo svaki od njih radi.

Svatko odabire ovaj pokazatelj za sebe, ali u pravilu jedan plan kombinira konzervativne metode (depoziti, uzajamni fondovi) s malim postotnim pokazateljima i čvrste - visokoprinosne HYIP-ove, lutrije, arbitražno trgovanje na velikim iznosima. Ovaj pokazatelj je čisto individualan: iskreno odgovorite sebi na pitanje: koliko ste rizika spremni preuzeti.

Osobni investicijski plan

Složeni sustav izračunava se prema strogo određenim pokazateljima. Dobro formiran investicijski proračun omogućuje vam minimiziranje rizika i ciljano kretanje prema vašem cilju. Dokument, koji koncentrira pojedinačne pokazatelje svakog klijenta, omogućuje vam odabir optimalnih strategija za daljnji razvoj. Temeljno je važno da bude što iskreniji s različitih strana: s onim u što ulažete i s onim što različiti instrumenti nude.

Postavi cilj

Ova je faza, po mom mišljenju, važna u raznim područjima našeg djelovanja, počevši od toga kada se pitamo odakle dobiti pasivni prihod ili što je izravno ulaganje u određeni posao. Ako ovo razmotrimo temeljno, onda vrijedi obratiti pozornost na zajednički globalni cilj - ostvariti profit, postati financijski neovisan i priuštiti si više nego prije.

Ali pri izradi svakog konkretnog plana vrijedi suziti cilj na određeni - uštedjeti N-ti iznos, kupiti stan ili vikendicu, uštedjeti za obrazovanje itd. Kada počnete aktivno razmišljati gdje uložiti novac iz investicijskog plana, uzmite u obzir grešku, kao i činjenicu da kroz određeno vrijeme novac devalvira i gubi vrijednost, pa morate ostaviti malu marginu.

Odgovori na pitanja

Sveobuhvatna izrada investicijskog plana uključuje odgovore na nekoliko temeljnih pitanja. Naravno, na njih morate odgovoriti krajnje iskreno, kako rezultat ne bi dugo stigao, a rizici bili minimalni. Tri važna pitanja izgledaju ovako:

možete li ostvariti svoje ciljeve u određenom roku ulaganjem određenog iznosa?
Koliko je potrebno uložiti za postizanje određenih ciljeva?
Koje instrumente ulaganja birate (dionice, investicijski fondovi, fondovi, HYIP-ovi, bankovni depoziti)?

Jasno definiran cilj (kupnja stana ili automobila, mjesečna štednja, putovanje u inozemstvo) pomaže izračunati koliko vam je novca potrebno. Prilikom izrade plana ne preporučujem da se vodite pitanjem "Koliko vam je novca potrebno da budete sretni", već morate točno zamisliti i znati tržišnu cijenu onoga što želite.

Analizirajte trenutnu financijsku situaciju

Govoreći o planu ulaganja, vrijedi istaknuti važnu točku - objektivno procijeniti svoju financijsku situaciju i razumjeti gdje možete dobiti više od ulaganja. Za razliku od poslovnog plana, ne morate razmišljati gdje možete pokazati ekonomičnost i suzdržanost, samo trebate odabrati odgovarajuće alate u našoj zemlji ili čak razmisliti o ulaganju u inozemstvu.

Trenutna financijska situacija temelji se na nekoliko aspekata, među kojima nije važna samo stopa inflacije, već i vezanost tečaja nacionalne valute za dolar, prosječan iznos mjesečnih troškova, u čemu ćete i koliko redovito primati plaćanja. Ne može se reći da je novac u novčaniku i na karticama cjelokupno financijsko stanje.

Odredite iznos redovnog ulaganja

Dobro konstruiran investicijski portfelj sastoji se od točno određenih iznosa depozita, a uključuje i različite instrumente koji se mogu smatrati glavnima. U jednom od mojih videa rekao sam da za HYIP industriju u pravilu smatram depozite od 200-300 dolara.

Ako ne znate kako odrediti koliko možete uložiti, predlažem nekoliko pitanja, odgovori će vam pomoći da odlučite:

Ukupan prihod za mjesec. U pravilu ulaganja ne bi trebala prelaziti 15-20% ukupne dobiti.
Koliki ste rizik spremni preuzeti?
Koliko se izdvaja za normalan život?
Iznos za postizanje ključnog financijskog cilja.

Sjećamo se da kada razmatramo mogućnosti gdje uložiti novac u investicijski plan, diverzifikacija još nije otkazana. Distribuirajte svoj novac u različitim smjerovima i osigurajte si stabilnu zaradu.

Definirajte strategiju

Strategija se formira ovisno o kapitalu, vremenu rada i postavljenom cilju. Konzervativno podrazumijeva mali broj instrumenata s minimalnim rizikom, plus ili minus isti iznosi ulaganja na kratko i srednje razdoblje. Agresivni je usmjeren na projekte s visokim rizicima i, zanimljivo, može uključivati ili 2-3 alata ili cijeli set. Kombinirana strategija usmjerena je na godinu i uključuje instrumente s različitim stupnjevima rizika s malim, ravnomjernim iznosima.

Odaberite alate

Prije svega, kompetentan i individualan program upravljanja zahtijeva odabir različitih alata:

domaće i inozemno tržište;
tradicionalni i online projekti;
odaberite opcije na temelju iznosa unosa;
Odredite svoju prihvatljivu razinu rizika.

Toplo preporučujem klađenje na nekoliko radnih opcija: HYIP-ovi, kupnja dionica, depoziti, iznajmljivanje (naravno, ako imate nešto za iznajmljivanje). Kako se ne biste izgubili u uputama koje koristite, vodite evidenciju ili to povjerite svom financijskom mentoru.

Funkcije, zadaće i ciljevi

Svatko treba investicijski plan, a indikativno je i zgodno da možete izraditi i kratkoročni i dugoročni. U prvom slučaju pomoći će prikupiti sva vrijedna mjesta za rad na jednom mjestu i predvidjeti dobit. Dugoročno uključuje poziciju devalvacije valute, ali vam omogućuje svrhovito kretanje prema jasno definiranom financijskom cilju. Među glavnim zadacima izdvojit ću sljedeće:

poredak u prilozima;
strateško planiranje dobiti;
pružanje detaljne kontrole.

Cilj izrade plana je jedan, ali širok - približiti se određenom zadatku odabirom jednog ili drugog investicijskog projekta, bankovnog depozita, trgovanja na Forex tržištu ili kripto razmjene. Srećom, alata za rad ima stvarno puno. Ali takav dokument, koji možete sami sastaviti ili mu pristupiti uz pomoć usluga stručnjaka, ima nekoliko funkcija:

strateški;
narudžba;
planiranje i proračun.

Kad je riječ o novcu, pogotovo velikom, ja sam za red i jasno definirane strategije i planove. Na kraju materijala, dopustite mi da rezimiram: investicijski plan je potreban i početnicima, a još više iskusnim investitorima, kako se ne bi samo izgubili u obilju alata i ne zaboravili gdje i što je uloženo , ali i jasno, korak po korak, krenuti prema cilju.

Oblik dokumenta može biti različit (čak i koristiti obloženu ploču u kuhinji i svakodnevno unositi promijenjene pokazatelje), glavna stvar je kompetentan odabir, računovodstvo i kontrola, diverzifikacija. Kao i obično, želim vam da investicijski plan nije samo kompetentno i točno sastavljen, već i da donosi stvarnu, stabilnu i očekivanu (ili čak i više) dobit.

Pretplatite se i uvijek budite u toku s najnovijim vijestima: