Ruslan Pinajev. Sud je produljio uhićenje umiješanih u slučaj velike krađe iz banke Otkritie

Organizirana skupina talentiranog trgovca Urumova opljačkala je svog poslodavca za gotovo 175 milijuna dolara

Izvornik ovog materijala
© Vedomosti, 17.02.2014., “Izgubili su osjećaj da kradu”, Foto: Reuters

Elena Vinogradova, Mihail Overčenko, Polina Temerina

Đorđe Urumov

Visoki sud u Londonu prošlog je tjedna utvrdio da su menadžeri opljačkali financijsku korporaciju Otkritie za gotovo 175 milijuna dolara Odluka u ovom slučaju još nije stupila na snagu, ali se čita kao triler.

25 milijuna dolara za početak

O talentiranom trgovcu George Ourumov i njegov tim u Otkritieu počeli su razgovarati u ljeto 2010., prisjeća se Alexey Karakhan, član uprave korporacije: "Tada su se tržištem proširile glasine da smo otkupili tim od Renaissancea za desetke milijuna dolara." I menadžer Otkrytiea, Sergej Kondratyuk, koji je radio kao voditelj odjela za trgovanje dužničkim instrumentima, i trgovac euroobveznicama Ruslan Pinaev počeli su hvaliti Urumova i njegov tim iz Knight Capitala - s mišlju da bi ih bilo lijepo dobiti u londonskom uredu.

Pinaev je bio Urumovljev kolega i partner, ali o tome nije govorio u Otkritiju (vidi). Uvjerio ih je da otkupe tim čuda za 50 milijuna dolara, rekao je Kondratyuk na sudu (Pinaev je to zanijekao). Čelnici Otkrytiea, nakon što su upoznali Urumova, zaključili su da je 50 milijuna dolara previše, iako je on “dobar momak s reputacijom” i ima izvrsno obrazovanje i životopis. Nakon kratkog cjenkanja, naknada je pala na 25 milijuna dolara - 5 milijuna dolara za svakog od petero ljudi koji će prijeći u Otkritie, prisjetili su se Kondratyuk i Roman Lokhov, koji su tada bili zamjenik predsjednika Otkritieja.

Urumov je, međutim, kasnije rekao sudu da je imao pravo raspodijeliti taj novac po vlastitom nahođenju. Što je i učinio, raspodijelivši 4,75 milijuna dolara zaposlenicima za sve njih: Alessandro Gherzi - 2,5 milijuna, Alice Mujadžić - 0,75 milijuna, Jamil Mafti - 0,5 milijuna i Naipen Ramaiah - milijun USD.Ujedno su potpisali ugovore o svaki prima po 5 milijuna dolara. Prva trojica su to učinili sami, a za Ramayu, koji je odbio potpisati lažnjak, netko ga je potpisao (postojale su sumnje da je to Urumov, ali to nije pouzdano utvrđeno).

Kako bi osigurao Ramayin integritet, Urumov ga je planirao kompromitirati - napiti ga i fotografirati s prostitutkama ili se drogirati, rekao je Kondratyuk sudu (Urumov je to zanijekao).

Preostala primanja Urumov je gotovo bratski podijelio s Pinaevom i Kondratyukom, prebacivši im po 6 milijuna dolara, objasnio je sudu da su te isplate bile uvjet za prelazak u Otkrytie i takav uvjet ga je razočarao, ali, s obzirom na posebnosti ruskog poslovanja, jest ne iznenadi ga.

2,5 milijuna dolara za mamac

Početkom veljače 2011. tim učinkovitih trgovaca otišao je raditi u londonski ured Otkritie. Urumov je preuzeo mjesto voditelja odjela trgovanja s fiksnim prihodom. Pridošlice su već u prvom mjesecu potvrdile svoj ugled sklopivši uspješan posao (kasnije će ga londonski sud nazvati mamcem).

Ova je transakcija predstavljena upravi na sljedeći način: Otkritie je kupila argentinske varante (vrijednosnice čiji je prinos vezan za rast argentinskog BDP-a) od bugarskog brokera Adamant po 13,02 USD za 100 komada i prodalo ih Norviku po 15,47 USD za 100 komada, što je razlika u zaradi od 2,45 milijuna dolara.

Zapravo, to je bio dio dogovora – bez početka i kraja. Početak je bio da je tvrtka Gemini, djelujući u interesu Urumova i Pinaeva, preko svog brokera, litvanske Snoras banke, zapravo kupila varante po cijeni od oko 13 promila - ali ne dolara, već argentinskih pezosa, u kojima su oni zapravo bili denominirani. (tj. oko četiri puta jeftinije). Potom su vrijednosni papiri prodani Adamantu - već za 13 dolara, koji ih je preprodao Otkritieu, a on Norviku po gore navedenim dolarskim cijenama. Ovdje se ponovno pojavio Gemini: kupio je varante od Norvika, plaćajući 15,5 dolara za stotinu, i vratio vrijednosne papire na tržište po normalnoj cijeni. Urumov, Pinaev i Kondratyuk financirali su gubitak Geminija iz posla iz vlastitih sredstava (dopušteni su dodaci za podizanje).

“Urumov i njegovi suučesnici su tako provjerili kako funkcioniraju naši sustavi i stvorili presedan da papir košta upravo toliko. Stoga su se pripremili za novi posao”, objašnjava zamjenik generalnog direktora Otkrytie Dmitry Popkov.

213 milijuna dolara za život

Stvorivši presedan, Urumov se počeo pripremati prava stvar. Krajem veljače rekao je kolegama da za britansku tvrtku Threadneedle radi na velikoj terminskoj transakciji kupnje argentinskih varanta. Klijent je, prema njegovim riječima, bio hirovit i bojao se curenja informacija, pa je tražio potpunu povjerljivost. Pozivajući se na to, Urumov je odbio dati voditelju upravljanja rizicima investicijskog poslovanja Otkritie, Antonu Shamarinu, podatke o klijentu (tvrtka je bila dio velike grupe struktura sa sličnim imenima) i međunarodni identifikacijski kod naloga (ISIN).

Urumov se čak žalio nadređenima na Šamarina: “Molim vas, smirite Šamarina, počinje mi ići na živce. Nemam vremena baviti se njegovih 20 pisama dnevno.” I zaprijetio je da neodlučnost Otkritiea ugrožava posao: navodno je na sastanku klijent rekao da je spreman dati ga konkurentu. “Bit će to potpuno razočaranje... Također će naštetiti našem ugledu na tržištu. Još nismo Goldman Sachs i ne možemo si to priuštiti”, napisao je Urumov Popkovu i Lokhovu.

Zapravo, nikakvog sastanka s klijentom i dogovora s klijentom o otkupu naloga nije bilo. I nije bilo klijenta kao takvog. Samo što je Urumov u Threadneedleu imao svog čovjeka - rodom iz Gruzije i britanskog državljanina Vladimira Gersamia. Dao je sve od sebe da zaposlenicima Otkrytiea ulije povjerenje da su Threadneedleu potrebni argentinski nalozi.

A u ožujku je Otkritie platio 213 milijuna dolara za naloge.Posao je izgledao profitabilan - diskont na tržištu bio je 20%. Dogovor se činio kao dobitni - uostalom, pretpostavljalo se da je Otkritie imao dogovor o prodaji ovih vrijednosnih papira za šest mjeseci po cijeni koja bi osigurala prihod od 14% godišnje. Pinaev i trgovac Evgeniy Dzhemai krivotvorili su potpis osobe koja je odobrila posao iz Otkritie (bio je na odmoru). Zapravo, vrijednosni papiri su kupljeni po 3,5 puta većoj cijeni od tržišne.

Dobit je ovaj put raspoređena na sljedeći način: 120 milijuna dolara kroz Snoras otišao u švicarsku graničnu banku na račun panamske tvrtke Arcutes - Urumov, Pinaev i Kondratyuk kupili su ga nešto prije posla, a 30 milijuna dolara ostalo je u Snorasu na računima drugih tvrtki.

["Vedomosti", 02/11/2014, "Ucjena, podmićivanje, provokacija": Prema sudskim materijalima, sudionici u shemi prebacivali su prihod od ovih transakcija na račun na litvanskom Snoras banka, “sada zatvorena zbog sudjelovanja u brojnim prijevarama”. Zatim su većinu novca - 120 milijuna dolara - prebacili s računa latvijske podružnice banke u privatnu banku u Ženevi na račun nedavno kupljene panamske tvrtke, stoji u dokumentu, a banka je primila 30 milijuna dolara za pomoć u prijevari . [...]
Među onima koji su proglašeni krivima nisu samo bivši zaposlenici Otkritieja, već i njihovi rođaci: supruge Urumova (Yulia Balk) i Pinaeva (Maria Kovarska), majka i sestra Zhemaya (Olesya i Irina Zhemai).
Optuženi su slijedili "agresivnu obrambenu strategiju, uključujući prijevaru i pokušaj ucjene", primijetio je sudac, a također su "uporno i zlonamjerno izbjegavali otkriti važne dokumente". - Umetni K.ru]

["Vedomosti", 02/12/2014, "Brojka tjedna: 175 milijuna dolara": Nepošteno ponašanje, obmana, zavjera, prijevara, pogrešno prikazivanje činjenica, podmićivanje, krivotvorenje, ucjena, pranje novca, lažno predstavljanje, zastrašivanje, provokacija, prijevara , otmica pa čak i ubojstvo." Takve su optužbe iznesene u slučaju tužbe Otkritie FC protiv bivših zaposlenika, o čemu je odluku donio Trgovački sud Visokog suda u Londonu u ponedjeljak. [...]
Zarade su prane preko bahamskog Geminija i litvanske banke Snoras. Glavni vlasnik potonjeg, također ruski biznismen - Vladimir Antonov, Litva traži izručenje od Britanije (u siječnju je londonski sud odobrio ovaj zahtjev). Kako proizlazi iz tužbe protiv Antonova, Snoras (nacionaliziran, inače, osam mjeseci nakon što je pomogao Urumovu) plasirao je novac i vrijednosne papire u druge banke, a zatim su ih prebacivali na račune drugih osoba ili su protiv njih dobivali kredite. Slika poznata iz nedavnih slučajeva kolapsa ruskih banaka. - Umetni K.ru]

“Letjele su stolice, fraze 'Proklet bio!'

“Urumov nam je opetovano govorio da postoji ugovor s Threadneedleom, tako da su se naše prve sumnje pojavile tek kada se ovaj dogovor nije ostvario. Ali postojao je osjećaj da nije sve tako strašno: mislili smo da ćemo prodati vrijednosne papire na tržištu, a tek nakon što smo pokušali to učiniti, shvatili smo razmjere prijevare - da nalogi nisu bili vrijedni 200 milijuna dolara, kao Urumov nam je lagao, ali nekoliko puta manje”, kaže Popkov.

U srpnju je Threadneedle zapravo skoro kupio argentinske naloge, prema sudskoj odluci. Ali nešto je pošlo po zlu: zbog pogreške ili tehničkog problema, Gersamiya dvaput nije mogla izvršiti trgovinu u sustavu Threadneedle. U međuvremenu, JPMorgan, Threadneedleova poravnalna banka, zatražila je cijenu naloga i predložila da bi trebala biti u pezosu. Threadneedle je počeo istraživati. Gersamiya je u početku izbjegavao susret s istražiteljima pod izlikom da je “izgubio Blackberry i da je bolestan”. I tada je izjavio da je u posao krenuo pod pritiskom Lokhova. Gersamia je suspendirana s posla.

Urumov i Pinaev su se uspaničili: terminski ugovor je istekao početkom rujna. Odlučili su da je vrijeme da napuste Otkritie.

Dana 8. kolovoza Urumov je skandalom otpustio Pinajeva. Letjele su stolice, čule su se fraze “Proklet bio!” i nepristojni izrazi”, prisjeća se Popkov. Kasnije nam je postalo jasno da je to bila kazališna predstava. Istog dana Urumov je o svojoj smjeni pisao mailom, nakon čega je prestao odgovarati na pozive i SMS-ove.

Čelnici Otkritiea uspjeli su se sastati s Urumovim i Herzijem tek 28. kolovoza - na neutralnom teritoriju, u milanskoj zračnoj luci. Urumov je inzistirao da je sve učinio kako se očekivalo. I čak je sugerirao da je cijena vrijednosnih papira naglo pala od ožujka 2011. - sa 16 dolara na 3,85 dolara po vrijednosnici: "Je li to nemoguće?"

Otkritie je pozvalo tvrtku Kroll na istragu, podnijelo izjavu britanskoj policiji i tužbu na Visokom sudu u Londonu.

Kompleksan pristup

Istraga je pokazala da u Otkritiju ima mnogo razumnih ljudi. Čak i kada je korporacija prvi put kupila naloge, jedan od zaposlenika vidio je mamac i poslao pismo u središnji ured u kojem je rekao da je transakcija obavljena po tečaju argentinskog pezosa za dolar 1:1. od 4:1. Pinaev je odgovorio: vrijednosni papiri su denominirani u pesosima, ali izvan Argentine njima se trguje u dolarima, tako da je sve u redu. Poslao je uznemirene kolege Džemaiju radi pojašnjenja. Sve je uvjeravao da već postoje narudžbe za novine i da će biti prodane u skoroj budućnosti - samo je Bloomberg dao krivu cijenu.

U isto vrijeme, Pinaev i Dzhemai razgovarali su o situaciji na radnom telefonu. Evo fragmenata koji su uvršteni u sudsku odluku. Pinaev: “Idi i reci joj opet da je sve u dolarima, *****! Papirom se trguje u dolarima, kotacije su također u dolarima, svi trguju u dolarima. A ono što nam šalje je tri [dolara - približna tržišna cijena za 100 naloga], ovo je kompletno *****. Ne znam odakle joj to, dovraga. Može ga ugurati sebi u kurac. Reci joj to.” Jemai: “Rekla je: “Imamo različite izračune.” Odgovorio sam: "Nema problema."

“Pozadinski ured i odjel rizika redovito su postavljali pitanja, ali su od Urumova, Pinaeva i Džemaija dobili odgovore da je sve u redu”, objašnjava Popkov. Budući da je u slučaj uključeno više djelatnika različitih razina, komunikacija se stalno vraćala na jednog od sudionika prijevarne sheme. “Kad sam pitao Kondratyuka koliko papir zapravo košta, u mojoj prisutnosti pretvarao se da upućuje lažni poziv engleskom brokeru, kojeg sam također poznavao”, nastavlja Popkov. - Ali zapravo, kako je Kondratyuk kasnije rekao na sudu, on je u tom trenutku zvao Pinaeva, samo što je njegov broj u telefonu bio upisan pod imenom brokera. Naravno, Pinaev je naveo brojku koja je bila potrebna.”

“Nismo ih doživljavali kao skupinu prevaranata: kada su se pojavila pitanja o aktivnostima jednog stručnjaka, provjeravao ga je drugi. Što je pomoglo prevarantima da počine prijevaru? - postavlja pitanje Karakhan i sam odgovara: "Integrirani pristup."

Portfelj oduzete imovine

Istraga je pokazala da prevaranti nisu bili previše sramežljivi. “Stekli smo dojam da je Marijinski teatar prije nego što smo dobili novac nastupio pred nama. Zatim je bila pauza, glumci su dobili novac, a na pozornici se pojavila družina lokalnog kulturnog centra”, kaže Popkov.

“Ludilo”, prema njegovim riječima, počelo je već u ožujku: učinkoviti trgovci počeli su trošiti svoju zaradu. Urumovljeva tvrtka kupila je kuću na adresi Avenue Road 42 za 32 milijuna dolara - to je bila jedna od najskupljih transakcija nekretnina u Londonu 2011., Pinaev je kupio vilu u Švicarskoj za 14 milijuna franaka, Kondratyuk je kupio vilu u Španjolskoj za 7 milijuna dolara. i Ferrari: Dzhemai i Kondratyuk - po jedan, Pinaev - dva, uključujući kolekcionarsku Daytonu.

“Otvaranje” je išlo tragom prevaranata, kaže Popkov: vraćeni su ili zamrznuti novac, vrijednosni papiri, nekretnine i pokretnine. Kazneni slučajevi su otvoreni u Britaniji i Švicarskoj.

Trgovci također nisu odustali: odluka londonskog suda posebno je istaknula da optuženici, među kojima su i rođaci bivših zaposlenika Otkritie, nisu pomogli pravdi. Primjerice, Jemayina majka rekla je švicarskom tužiteljstvu da je čekićem uništila hard disk servera svoje propale tvrtke Jecot SA kako podaci s njega ne bi otišli kolekcionarima. Tužitelji su tvrdili da je preko ove tvrtke oprano 36 milijuna dolara ukradenog novca. Gersamijin otac rekao je sudu da je izgubio svoje računalo. Urumov je snimio jedan od svojih razgovora s Lokhovom, tvrdeći da mu je nudio mito da “istovari” naloge na Threadneedle, no pregledom je utvrđeno da je snimka montirana.

Samo su Kondratyuk i Herzi pridonijeli pravdi. Kondratyuk je priznao krivnju, nadoknadio Otkritieju dio prouzročene štete - oko 25 milijuna dolara - i pristao svjedočiti na londonskom sudu. Ipak, u Švicarskoj je osuđen na tri godine zatvora; pušten početkom travnja 2013. Herzi je također sklopio nagodbu o naknadi štete i sudjelovanju u procesu na strani Otkritie.

Urumov, njegova supruga i Gersamiya uhićeni su tijekom istrage slučaja od strane britanske policije, kasnije su pušteni uz jamčevinu, a putovnice su im oduzete te ne mogu napustiti teritorij Velike Britanije.

Pinaev i njegova supruga otišli su u Izrael u jesen 2011. i tamo promijenili prezime - sada pokušavaju dobiti izraelsko državljanstvo.

Jemai i njegova sestra su u Ženevi i za njih nema ograničenja kretanja.

Otkritie je već uspjelo vratiti više od 50 milijuna dolara.Sud je presudio da optuženici moraju platiti još 150 milijuna dolara, uzimajući u obzir kamate na korištenje novca i pravne troškove. Dio tog iznosa je osiguran - zaplijenjena je imovina u vrijednosti od oko 60 milijuna dolara. "Formirali smo portfelj zaplijenjene imovine koji se sastoji od tri multi imovine - multi imovine, više valuta i više zemalja", šali se Popkov. "Nema samo jahte i avione." Među vraćenom i zamrznutom imovinom je sedam nekretnina, uključujući u Velikoj Britaniji, Švicarskoj, Španjolskoj, Latviji, desetak automobila, uključujući nekoliko superautomobila Ferrari, retro sportski automobil Austin Healey, kao i Bentley i niz drugih luksuznih automobili, deseci računa u raznim jurisdikcijama.

Osoba bliska tvrtki vjeruje da će oko 80% sredstava biti vraćeno. Ostatak je preplata imovine, neizbježna pri trošenju lako stečenog novca, i 30 milijuna dolara preostalih na računima Snorasa: u međuvremenu je bankrotirao.

“Promijenila se naša percepcija mnogih postupaka”

“Ovo je priča o monstruoznoj korumpiranosti ljudi: u jednom su trenutku jednostavno izgubili osjećaj da kradu”, kaže Karakhan. Na pitanje što se promijenilo u tvrtki nakon prijevare, odgovara: “Promijenila nam se percepcija mnogih postupaka. Sada je jasno da je potrebno sumnjati i dvaput provjeriti - u tome nema ništa loše. I vrlo je važno jednostavno ne prekršiti zahtjeve koji postoje.”

Nikada se prije nije dogodilo da je ruska tvrtka tužila voditelja vlastitog odjela zbog prijevare takvih razmjera, kaže Vladislav Kochetkov, predsjednik uprave Finam Investment Company: “U investicijskom poslu, zaposlenik koji vidi rupu u risks je u velikom iskušenju da iskoristi ovo, jer će on moći dobiti prihod u jednom danu koji, pod drugim uvjetima, ne biste zaradili za 10 godina."

Sve tvoje

George Urumov, državljanin Rusije i Velike Britanije, rođen je u Sjevernoj Osetiji, srednjoškolsko obrazovanje stekao je u Ženevi, visoko obrazovanje na London School of Economics and Political Science, radio je u Lehman Brothers i HSBC.

Ruslan Pinaev je zajedno s Julijom Balk, kao i s Irinom i Evgenijem Džemajem studirao na prestižnoj švicarskoj školi Institut le Rosey, zatim, zajedno s Urumovim, na Londonskoj školi ekonomije i političkih znanosti i radio s Urumovljevim bratom Tamerlanom.

Urumov i Pinaev zajedno su osnovali investicijski fond Quantum Leap u Luksemburgu.

No sve su te veze tajili iz Otkritieja.

"Nećemo tu stati"

Vadim Belyaev, generalni direktor FC Otkritie

“Potpuno sam zadovoljan odlukom Visokog suda u Londonu koji je utvrdio da su Urumov i njegovi suučesnici prevaranti i da su ukrali novac iz Otkritieja.

Sada vraćanje imovine koju su ukrali Urumov i njegovi suučesnici postaje uglavnom tehničko pitanje. Ovaj proces će potrajati još neko vrijeme, ali za Otkritie sudska odluka je praktički točka u ovoj priči. Od samog početka nije nam bilo važno samo vratiti ukradeni novac – htjeli smo stvoriti presedan: ne pokušavati sakriti što se dogodilo, pregovarati s prevarantima, već uključiti policiju, provesti istragu, ići na sud i pobijediti . Kao rezultat toga, sud je udovoljio našim zahtjevima i nazvao iskaze prevaranata, uz pomoć kojih su htjeli naštetiti našem poslovnom ugledu, "lažnim", a poziciju Otkrytie "poštenom i pouzdanom". Ali tu nećemo stati i svakako ćemo nastaviti raditi s tijelima kaznenog progona onih jurisdikcija u kojima su počinjene nezakonite radnje, ali u okviru kriminalističkog istraživanja, kako bi prevaranti završili tamo gdje i trebaju biti. ”

Londonski trgovački sud utvrdio je da su pronevjerili 173 milijuna dolara koji su pripadali korporaciji i potom to legalizirali preko prijatelja i rodbine.

Jučer je završeno suđenje bivšim zaposlenicima u slučaju Otkritie. Korporacija je optužila Georgea Urumova, koji je vodio odjel međunarodnih operacija s dužničkim instrumentima, i njegove suučesnike za krađu.

Sudac Bernard Eder zaključio je da su George Urumov, Ruslan Pinaev, Sergei Kondratyuk i Evgeniy Dzhemai, kao i bivši upravitelj fonda Threadneedle Asset Management Vladimir Gersamiya, "kovali zavjeru za pronevjeru sredstava", rekao je Otkritie. Sukladno sudskoj odluci, tvrtka mora dobiti nadoknadu štete veće od 150 milijuna dolara.

Kako je krađa tih sredstava postala moguća? Sudski materijali koje je Finpartyju dostavilo Otkritie opisuju korištene sheme, kao i pozadinu.

Početkom 2010. godine Otkritie je tražio zaposlenike za svoj međunarodni odjel za rad s dužničkim instrumentima. Šef odjela za trgovanje dužničkim instrumentima, Sergej Kondratjuk, i jedan od njegovih podređenih, trgovac euroobveznicama Ruslan Pinajev, preporučili su upravi da zaposli Georgea Urumova. Radio je kao viši trgovac s fiksnim prihodom u Knight Capitalu. Kondratyuk i Pinaev "puno su radili kako bi uvjerili upravu da imenuje gospodina Urumova, ističući njegovu dobru reputaciju, snažne financijske rezultate i izvrsne odnose s klijentima." Uprava Otkritiea nije znala da je Pinaev prijatelj obitelji Urumov.

Kao rezultat toga, nakon niza sastanaka, Urumov je dobio ponudu da se pridruži tvrtki. Tijekom pregovora tražio je isplatu bonusa u iznosu od 25 milijuna dolara, obećavši da će ih ravnomjerno podijeliti s četiri člana svog tima iz Knight Capitala, koji su također pristali promijeniti poslodavca. Svaki je bio dužan 5 milijuna dolara - to je, prema Urumovu, bio iznos zajamčene godišnje naknade u Knight Capitalu za njega i njegove kolege. U stvarnosti je zaradio 2,5 milijuna dolara.

Urumov je uvjerio tri člana svog tima (Alessandro Gherzi, Alisa Mujadzic i Jamil Mafti) da potpišu ugovore s Otkritiejem, potvrdivši da je svaki od njih primio 5 milijuna dolara. S njima je u tajnosti dogovorio isplatu manjih iznosa, odnosno 2,5 milijuna dolara, 750.000 i 500.000 dolara. Četvrti zaposlenik, Naipen Ramaiah, odbio je potpisati ugovor. Tada je organizator sheme krivotvorio njegov potpis. Od svote pronevjerenih naknada Urumov je Ruslanu Pinaevu i Sergeju Kondratjuku platio po 6 milijuna dolara kao mito za pomoć pri pronalasku posla.

Nakon toga je razvijena nova prijevarna shema. Suština je bila da su argentinske vrijednosnice povezane s BDP-om kupljene sredstvima Otkritie po jako napuhanoj cijeni. To je postalo moguće manipuliranjem vrijednosti tečaja dolara u odnosu na argentinski pezo u sustavima za trgovanje Otkrytie.

Sud je razmatrao dva slučaja korištenja sheme. U prvom slučaju, Ruslan Pinaev je preko svog prijatelja Davida McCanna iz londonske tvrtke BGC Partners stekao 100 milijuna varanata za argentinski BDP. Zatim je kupio ovaj udio za Otkritie po višoj cijeni - za 13 milijuna dolara, i preprodao ga prijateljskoj trećoj strani, ali za 15,5 milijuna dolara. Kao rezultat toga, "na papiru" dobit tvrtke iznosila je 2,5 milijuna dolara. Pinaev je zamijenio transakciju ulaznice kako bi se sakrila stvarna vrijednost naloga, a George Urumov promijenio je cijene u elektroničkim sustavima Otkrytie.

U drugoj epizodi korišteni su isti nalozi i shema, ali ovaj put je udio koji je stekla Otkritie ostao u tvrtki. Pinaev je opet koristio tržišne izvore i preko njih kupio 1,65 milijardi naloga za 213 milijuna argentinskih pezosa (oko 63 milijuna dolara). Zatim je još jedan sudionik u shemi, trgovac Evgeniy Dzhemai, podređen Urumovu, kupio ovaj udio za Otkritie za 213 milijuna dolara.

Ali bilo je potrebno uvjeriti upravu Otkrytie da daju zeleno svjetlo za korištenje velikog iznosa u transakciji s varantima. Urumov je tvrdio da postoji kupac za vrijednosne papire - Threadneedle Asset Management, koji ih je spreman kupiti za šest mjeseci. Time bi tržišni rizici Otkritie bili pokriveni. Zaposlenik Threadneedlea Vladimir Gersamia pomogao nam je da povjerujemo u postojanje takvog sporazuma.

Osim toga, Urumov se osvrnuo na prethodne transakcije koje su bile korisne za Otkritie, te je rekao da će tvrtka pružiti veliku uslugu Threadneedleu, a to će biti početak obostrano korisne suradnje. Pritom je posao navodno trebalo izvesti što je brže moguće, a isplativost na njemu na godišnjoj razini bila bi oko 14 posto.

Razlika između stvarne vrijednosti naloga i cijene koju je platio Otkritie položena je na offshore račun, a zatim legalizirana nizom prijenosa na offshore tvrtke i na bankovne račune koji pripadaju optuženicima Otkritie, njihovim rođacima i prijateljima, stoji u materijalima .

Otkrytie je prijevaru otkrio u kolovozu 2011. i do sada je povratio više od 52 milijuna dolara putem sudova i izvansudskih nagodbi. “Odluka londonskog Trgovačkog suda omogućit će povrat još milijuna sredstava koja su otkrivena i zamrznuta diljem svijeta”, nadaju se u tvrtki.

“Blindiranim vozilom ženevskoj banci Bordier & Cie isporučeno je 60 milijuna dolara u gotovini. Istovarili su 600 kilograma novčanica od sto dolara.” Ženevski dio priče o londonskim trgovcima Georgeu Urumovu, Sergeju Kondratyuku i Ruslanu Pinaevu ispričao je švicarski tisak.

Osnovana 1844. godine, privatna banka Bordier & Cie ne samo da je jedna od najstarijih u Švicarskoj, već njome još uvijek upravljaju potomci njezinih osnivača. Kada su tri nova ruska klijenta došla ovamo 2011., primljeni su gostoljubivo. "Gospodin George Urumov je dugo planirao otvoriti račun u Bordier banci, ali nije našao vremena za to prije dolaska u Švicarsku", naveo je direktor banke u popratnom dokumentu prilikom otvaranja računa klijenta. Privatna ženevska banka također je pozdravila svoje poslovne partnere, Ruslana Pinaeva i Sergeja Kondratyuka iz londonske tvrtke Otkritie Securities LTD (OSL), podružnice financijske korporacije Otkritie.

Zahvaljujući novinama Le Matin Dimanche, doznali su se novi detalji o boravku londonskih trgovaca u Ženevi. U ožujku 2011. prebacili su 120 milijuna dolara na Bordier & Cie. U roku od nekoliko dana dio tog iznosa je potrošen, a preostalih 109 milijuna kupaca izrazilo je želju za podizanjem u gotovini, u novčanicama od 100 dolara. Privatna ženevska banka nema tu količinu gotovine, pogotovo u dolarima. Stoga je, ispunjavajući želje klijenata, Bordier & Cie naručio novac od UBS banke. No ni ova najveća švicarska banka nije uspjela prikupiti toliko “zelenih” sredstava odjednom, pa je nalog morao biti podijeljen u dva dijela. Tako je 21. ožujka u blagajnu stigla prva dolarska tranša, 60 milijuna.

“Blindirano vozilo UBS-a odvezlo je 60 milijuna dolara u gotovini u banku Bordier u Ženevi. Iz njega je na kolica istovareno 600 kilograma novčanica od sto dolara”, piše u posljednjem broju Le Matin Dimanche. Tada je novac “povučen” s računa trojice Rusa, nakon što su stavili tri potpisa na dokumente, podijeljen na iznose od 20 milijuna dolara i “stavljen” na račune tvrtki (“front”, napominje list) svaki od njih. Još tri potpisa i novac se vraća UBS-u na isti način na koji je stigao u Bordier. Budući da su klijenti u banci imali ukupno 109 milijuna dolara, dva dana kasnije bit će provedena slična operacija s preostalih 49 milijuna dolara, koji će se ravnomjerno podijeliti na 16,3 milijuna.

“Nakon toga, putevi trojice Rusa su se razišli”, pišu novine. “Ali njihova sreća nije dugo trajala.” Osam mjeseci kasnije, 21. studenog 2011., bivši generalni direktor OSL-a Sergej Kondratjuk uhićen je u zračnoj luci u Zürichu na zahtjev ženevskog tužiteljstva i proveo je dva mjeseca u pritvoru u Švicarskoj pod sumnjom za prijevaru i pranje novca. Nekoliko dana kasnije, George Urumov je uhićen u Londonu: danas je pušten na vlastitu odgovornost. I Ruslan Pinaev, kojeg traže ruske i britanske agencije za provođenje zakona, skriva se od istrage.

Tih 120 milijuna dolara koliko je otišlo u Ženevu zapravo je rezultat kompleksa prijevarna shema, o čemu je financijska korporacija Otkritie, kao i njezina londonska podružnica Otkritie International Investment Management Otkritie Securities LTD, u kojoj su radila tri ruska trgovca, podigli tužbu na sudu u Londonu. Ona zahtijeva povratiti 183 milijuna dolara od Georgea Urumova za pronevjeru bonusa usmjerenih njegovim podređenima, kao i neovlaštene transakcije u argentinskim dužničkim obvezama. Gospodin Urumov u potpunosti odbacuje sve optužbe protiv sebe, a protiv svog bivšeg poslodavca također je podnio tužbu zbog nezakonitog otkaza.

“Lakoća s kojom su trojica prevaranata uspjela oprati svoj plijen baca svjetlo na praksu male privatne banke. Ostaje za vidjeti što je točno Bordier & Cie znao o njihovim akcijama”, pišu novine. Prvo, u trenutku kada je novac stigao na račun, banka je morala provjeriti njegovu povijest. S računa latvijske banke Latvijas Krajbanka u Bordier & Cie prebačeno je 120 milijuna. Prijenos je obavljen između nepoznate tvrtke na Bahamima i novoosnovane tvrtke u Panami. Trgovci su rekli da su prodali "svoj ukupni udio" u velikoj farmaceutskoj tvrtki Ural Pharma. A ova im je operacija donijela 120 milijuna dolara. Dali su adrese u Rusiji i brojeve mobitela u Londonu. Istina, ništa se ne zna o prodaji dionica Ural Pharme...

Drugo pitanje: kada je banka shvatila da su njeni klijenti u problemu sa zakonom? Uprava Bordier & Cie na kraju je kontaktirala ured tužitelja u Ženevi zbog sumnje u pranje novca. Problem koji Le Matin Dimanche ističe je da je ova izjava stigla nekoliko mjeseci nakon gore navedene transakcije i... tri dana nakon što je protiv Georgea Ourumova podignuta tužba za prijevaru. No, upravo su nakon njega, 7. studenoga 2011., švicarski organi kaznenog progona započeli istragu, koju ženevsko tužiteljstvo danas provodi zajedno s londonskim odvjetnicima Otkritieja.

Do tada je samo 12 milijuna dolara "ruskih trgovaca" ostalo u Bordier & Cie; ostatak je raspoređen među nekoliko kompanija. Dio novca potrošen je na licu mjesta: Ruslan Pinaev kupio je vilu u Ženevi, u četvrti Conches, za 14,3 milijuna (za što je ženevski bilježnik dobio 1,125 milijuna franaka provizije od transakcije). Prošlog listopada, osjetivši da se oblaci skupljaju, trgovci su kupili više od 3 milijuna dolara vrijedan nakit iz ženevske draguljarnice Chatila.

Danas su ženevski tužitelji zamrznuli 50 milijuna dolara i također zaplijenili vilu.

Gotovinska transakcija s dolaskom 600 kilograma gotovine, koju je Bordier & Cie potvrdio za švicarski list, ne sadrži ništa protuzakonito. Prema jednom stručnjaku koji je savjetovao Le Matin Dimanche, ali je želio ostati anoniman, to je samo "vrlo neobično" i "vrlo sumnjivo". Prema njegovim riječima, operacija unošenja i iznošenja gotovine u banku imala je samo jednu svrhu: sakriti veze između transakcija kojima se može ući u trag u slučaju bankovnog transfera. Za gotovinskom transakcijom ostalo je samo 12 papirnatih potvrda s potpisima, koje su pohranjene u banci.

Bordier & Cie je objasnio da "nikakva količina gotovine nije napustila banku" i da su "svi zakonski i bankarski zahtjevi u potpunosti ispoštovani i dokumentirani." Ovdje je također navedeno da su tri klijenta osobno bila prisutna prilikom transakcije, što je i očekivano kod gotovinskih transakcija. Istina, George Urimov je prosvjedovao protiv ove činjenice pred Visokim sudom u Londonu: tvrdio je da je u ožujku 2011. bio podvrgnut operaciji, te stoga nije mogao biti u Švicarskoj. Sada je ženevska banka uključena u istragu kao svjedok, pojašnjava Le Matin Dimanche. [...]

["Vedomosti", 17.7.2012., "Ferrari za bankara": Visoki sud u Londonu jučer je donio odluku o povratu nekretnina, gotovine i druge imovine u vrijednosti od 28 milijuna dolara korporaciji Otkritie, izvijestio je FC. Pripadali su panamskoj tvrtki FO Firmly Oceans, Qast Internationalu s Britanskih Djevičanskih otoka i Nataliji Demakovoj, sestri Sergeja Kondratyuka, jednog od bivših trgovaca Otkritie, kojeg FC naziva jednim od sudionika u shemi krađe sredstava preko njega. transakcije s argentinskim dužničkim vrijednosnicama. Među imovinom su i vila u Španjolskoj, automobili Bentley Continental i Ferrari, kaže jedan od sudionika procesa. S Kondratyukom jučer nije bilo moguće stupiti u kontakt, on je u pritvoru u Švicarskoj zbog sumnje na prijevaru i pranje novca, piše Otkritie.
Prethodno je FC izjavio da je uspio vratiti kuću u Londonu i 34 milijuna dolara u gotovini. Ta imovina je pripadala panamskom Dunant Internationalu, koji je, piše Otkritie u tužbi, radio u interesu Georgea Urumova, bivšeg šefa FC-ovog međunarodnog odjela. poslovanje s dužničkim instrumentima . Otkritie ga naziva glavnim organizatorom sheme krađe sredstava iz tvrtke.
Sada je korporacija uspjela vratiti oko 60 milijuna dolara, a još 120 milijuna dolara je praćeno i zamrznuto. Ukupni iznos potraživanja Otkrytie od bivših zaposlenika je oko 160 milijuna dolara. FC je zadovoljan napretkom u razmatranju slučaja i je uvjeren da će biti moguće u potpunosti vratiti ukradena sredstva, kaže zamjenik generalnog direktora Otkritie Alexey Karakhan. — Umetni K.ru]

Taganski okružni sud u Moskvi produžio je uhićenje trojice optuženika u visokoprofilnom kaznenom postupku u vezi s krađom velikih iznosa iz banke Otkritie (Khanty-Mansiysk Bank Otkrytie PJSC), doznaje list Kommersant.

Kazneni postupak je pokrenut u studenom prošle godine. Razlog je bio apel policiji od strane predstavnika Otkrytie, koji su otkrili prijevaru s vrijednosnim papirima u vlasništvu banke. Prvi optuženici u slučaju pojavili su se u lipnju ove godine, kada su bivši zaposlenik Investbanke Dmitry Posokhov, kao i bivši zaposlenici ruskog predstavništva litavske tvrtke Finasta, Dmitry Ponomarev i Viktor Dmitriev, privedeni i odlukom Taganski Okružni sud u Moskvi, su uhićeni. Još dvojicu, bivšeg šefa odjela za trgovinu dužničkim instrumentima banke Otkrytie Sergeja Kondratjuka i trgovca ove banke Ruslana Pinajeva, sud je na zahtjev policije uhitio u odsutnosti jer su se skrivali u inozemstvu. Svi su optuženi za prijevaru u osobito velikom razmjeru od strane organizirane skupine.

Istraga smatra da su organizatori skupine Sergej Kondratjuk i Dmitrij Ponomarev. Prema Odsjeku za unutarnje poslove Središnjeg okruga Moskve, navodni zločini počinjeni su između 2009. i 2011. godine. U slučaju su samo dvije epizode. Od svibnja do prosinca 2010. godine, kako stoji u materijalima predmeta, okrivljenici su izvršili 154 “kupoprodajne transakcije vrijednosnih papira u vlasništvu banaka na vanberzanskom tržištu preko organizacija pod kontrolom članova kriminalne skupine - Gemini Investment Fund Limited. i Ronin Europe Limited, koristeći elektroničke alate za trgovanje.” . Optuženi su skrivali činjenicu da su “stvarne ugovorne strane u transakcijama bile navedene tvrtke, a cijene po kojima su vrijednosni papiri prodani ili kupljeni članovi kriminalne skupine namjerno su podcjenjivali ili prenapuhavali”. Sveukupno je kao rezultat manipulacija vrijednosnim papirima iz Otkritie banke ukradeno više od 330 milijuna rubalja, vjeruje policija. Ukradeni novac prebacivan je na račune fiktivnih tvrtki Longwood Ltd. i Diva Consulting Ltd. u litvanskoj banci Snoras odnosno latvijskoj Latvijas Krajbanka.

Druga epizoda prijevare uključuje trgovanje argentinskim varantima (državnim vrijednosnim papirima) na izvanberzanskom tržištu. Kako bi uvjerili upravu Otkrytie banke da je trgovanje ovim vrijednosnim papirima, čija je profitabilnost vezana uz rast BDP-a zemlje, unosan i apsolutno bezrizičan posao, članovi kriminalne skupine u veljači 2011. čak su izveli jednu transakciju o vlastitom trošku, kupnjom 100 milijuna naloga za 3,66 milijuna dolara. Potom su vrijednosni papiri nekoliko puta preprodani preko tvrtki pod kontrolom članova grupe, a Otkrytie je ostvarilo dobit od 2,45 milijuna dolara.

U roku od mjesec dana, optuženi su, prema istražiteljima, uvjerili upravu banke da bi Otkritie kupnjom 1,65 milijardi naloga mogla ostvariti dobit od 20 milijuna dolara. Kako bi potvrdili svoje riječi, navodni prevaranti čak su upravi banke poslali preliminarni ugovor s tvrtkom Threadneedle Management Services Ltd. za kupnju naloga, koje je navodno bila spremna otkupiti za šest mjeseci. Međutim, pokazalo se da je dokument lažan.

Pritom su članovi skupine, kako smatraju istražitelji, doveli u zabludu upravu banke predočivši im krivotvorene dokumente u kojima stoji da su argentinski vrijednosni papiri denominirani u dolarima, a ne u pesosima (omjer 1:4). Kao rezultat toga, Gemini Investment Fund Limited, tvrtka pod kontrolom sudionika prijevare, kupila je naloge od nekoliko stranih kompanija za 63 milijuna dolara. A u ožujku 2011. Otkrytie je od nje kupio vrijednosne papire za gotovo 214 milijuna dolara. Tako je, prema istražiteljima, iz banke ukradeno više od 150 milijuna dolara (4,2 milijarde rubalja).

Kako je utvrđeno istragom, optuženi Dmitriev, Ponomarev, Kondratyuk i njihovi neidentificirani suučesnici prebacili su 120 milijuna dolara od tog novca u švicarsku banku Bordier & Cie na račun Ruslana Pinaeva, a preostalih 30 milijuna dolara podijelili su međusobno.

Poznato je da umiješani u ovaj slučaj koji su uhićeni ne priznaju krivnju.

Financijska grupa Otkritie izjavila je za novine da su u Velikoj Britaniji, kao rezultat sudskih odluka i sporazuma o nagodbi, već uspjeli nadoknaditi oko 100 milijuna dolara, a još oko 14 milijuna dolara je zaplijenjeno. "Nastavit ćemo pravni rad u svim mogućim jurisdikcijama kako bismo postigli maksimalan povrat ukradenih sredstava", rekao je Otkritie. Prema riječima predstavnika financijske grupe, u rujnu u Londonu počinje kazneni proces protiv bivšeg menadžera inozemnog odjela Otkrytie FC Georgea Urumova i njegovih suučesnika koji su sudjelovali u transakcijama s nalozima. U veljači 2014. arbitražni sud u Londonu proglasio je Urumova i 19 njegovih navodnih suučesnika krivima za prijevaru s vrijednosnim papirima. Prema sudu, u veljači i ožujku 2011. izvršena je prijevara s argentinskim vrijednosnim papirima jer je u trgovački terminal unesen pogrešan tečaj dolara prema argentinskom pezosu. U kolovozu 2011. Urumov je suspendiran s posla, a u jesen iste godine Otkritie je protiv njega podnijelo tužbu. A 5. listopada 2011. zaplijenjeni su svi računi optuženika i osoba povezanih s njim. Ukupna šteta od aktivnosti Georgea Urumova, Otkrytie, procijenjena je na 173 milijuna dolara. Međutim, George Urumov se ne pojavljuje u dokumentima o kaznenom predmetu koji su dostupni Kommersantu.

Početkom iduće godine sličan bi proces trebao započeti i u Švicarskoj, gdje si je umiješani Ruslan Pinaev, koji se skriva u Izraelu, prema Otkritieju, kupio vilu za 14 milijuna franaka i dva ekskluzivna automobila Ferrari.

Istovremeno, financijska grupa priznaje da nisu bili u stanju razumjeti zamršenost prijevara na vrijeme kako bi ih brzo zaustavili. “Napadači su pažljivo prikrivali svoje radnje: sve su transakcije obavljene unutar dnevnih cijena, a vrlo mali udjeli su “otkinuti” iz dobiti tvrtke - manje od postotka. To je bilo nemoguće otkriti bez dubinske analize svake transakcije - u to vrijeme nije bilo sustava za to, kažu u Otkritie. “Ali sada imamo, možda, najbolju infrastrukturu na tržištu, koja nam omogućuje analizu sklopljenih transakcija i identificiranje takozvanih anomalnih transakcija online.”